국내 상장 월배당 ETF 7월 분배금, 수익률 정리

현재 매달 배당하는 월 배당 종목 중에서 주식형 ETF가 24 종목 있습니다. 오늘은 7월에 얼마를 분배했는지 그리고 수익률은 어땠는지 살펴보겠습니다. 먼저 최근 한 달간 지수를 보면 지난 금요일 기준으로 코스피는 2608포인트였습니다. 한 달 동안 58포인트 상승하면서 2.3 %가 상승했네요.

7월 지수

그리고 미국 3대 지수도 모두 큰 상승이 나왔습니다. 다우존스는 3.9 %, 나스닥 100은 5.4 % 그리고 S&P 500도 4.2 % 상승하였습니다. 그래서 7월 한 달 동안은 주식시장이 꽤 좋은 흐름을 이어 나갔습니다. 하지만 원 달러 환율이 한 달 동안 약 50원 정도 하락했는데요. 1320원이었던 환율이 1270원대까지 하락하였습니다. 환율이 단기간에 빠르게 하락한 것인데 국내에서 환 노출로 투자하는 종목은 지수상승분이 온전하게 주가에 반영되지 못했습니다. 잠시 후에 동일 지수에 투자하는데 환 노출과 환 헤지 두 가지로 구분된 상품을 보시면 어떤 느낌인지 조금 더 확실하게 아실 겁니다. 자 그러면 이제 섹터별로 자세하게 보겠습니다.

월배당 ETF 분배금

종목	주가 (단위:원)	분배금			연간 분배률
		7월	월 평균	연 환산
SOL미국배당다우존스	9,440	26	28	336	3.6%
TIGER 미국배당다우존스	10,275	30	30	360	3.5%
ACE 미국배당다우존스	10,445	80
SOL미국배당다우존스(H)	10,620	26	28	330	3.1%
TIGER 미국S&P500배당귀족	10,530	17	21	246	2.3%
TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브	9,405	30	27	322	3.4%
KBSTAR 미국S&P배당킹	10,265	25	25	300	2.9%
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	11,270	55	52	619	5.5%

먼저 배당 섹터인데요. 저번 달에 세 종목이 추가되면서 이제 월 배당을 하는 배당 성장주가 총 8 종목이 되었습니다. 7월 분배금은 SOL미국배당다우존스가 26원이 나오고요. 지난 1년 동안 월평균 분배금이 28원이었습니다. 그래서 현 주가 기준으로 연간 분배율은 3.6 %가 되고요. 그리고 새롭게 상장한 TIGER 미국배당다우존스는 7월에 첫 분배를 하는데요. 분배금은 30원입니다. 그리고 ACE 미국배당다우존스도 이제 월 배당으로 변경이 되었고 7월 분배금은 80원이 나왔더라고요. 7월에는 기존의 분기 배당이 나온 것 같으니까 다음 달 분배금부터 연간 분배율을 체크해야 하겠습니다. 그리고 SOL 미국배당다우존스 환 헤지 상품도 환 노출과 동일하게 26원 분배금이 나왔고요. 나머지 네 종목도 월평균과 비슷한 분배금이 7월에 나왔습니다.

월배당 ETF 수익률

종목	수익률				자산총액 (억원)	운영보수
	1개월	3개월	6개월	1년
SOL미국배당다우존스	2.9%	1.0%	3.3%		2,587	0.03%
TIGER 미국배당다우존스	2.4%				2,908	0.03%
ACE 미국배당다우존스	2.7%	0.9%	3.5%	3.7%	1,124	0.01%
SOL미국배당다우존스(H)	4.8%	5.0%			605	0.05%
TIGER 미국S&P500배당귀족	1.4%	0.1%	9.9%	6.5%	290	0.25%
TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브	-1.1%	-2.5%	3.8%		249	0.55%
KBSTAR 미국S&P배당킹	1.5%				82	0.05%
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	11.6%				131	0.80%

그리고 이 8 종목의 수익률을 정리하다 보니까 TIMEFOLIO가 눈에 확 들어왔습니다. 8 종목 중에서 유일하게 국내 종목에 투자하는 액티브 펀드인데요. 한 달 수익률이 무려 11.6%나 나왔습니다. 코스피가 한 달 동안 2.4 % 정도 상승했는데 이 펀드는 지수보다 약 5배 정도 수익률이 나왔습니다. 액티브 종목이기 때문에 운영 보수가 0.8 %로 높은 편이지만 그래도 이 종목에 투자하시는 분들은 운용 보수가 전혀 아깝지 않으셨을 것 같습니다. 게다가 이 종목 지금까지 월평균 52원을 분배하면서 연간 분배율도 5.5 %가 나오고 있거든요. 그래서 배당 성장주 중에서는 가장 높은 분배율을 보여주는 종목입니다. 마지막에 다시 정리해 보겠지만, 이번 달 월배당 ETF 24 종목 중에서는 가장 빛이 났던 종목이라고 생각합니다. 그리고 나머지 종목들을 보면 TIGER 글로벌멀티에셋은 1.1 % 손실이 나왔지만 나머지 종목들은 모두 수익이 나왔습니다.

SCHD 국내 4종목
종목	주가 (단위:원)	분배금		수익률
		7월	월 평균	1개월
SOL미국배당다우존스	9,440	28	3.6%	2.9%
TIGER 미국배당다우존스	10,275	30	3.5%	2.4%
ACE 미국배당다우존스	10,445			2.7%
SOL미국배당다우존스(H)	10,620	28	3.1%	4.8%

그리고 SCHD 국내 버전인 미국배당다우존스 네 종목만 따로 정리해서 보면 월평균 분배금이 TIGER가 2원 더 많은데 이번이 첫 분배였으니까 분배금은 시간이 조금 더 흘러봐야 비교가 될 수 있을 것 같습니다. 그리고 환노출하는 세 종목의 한 달 수익률을 보면 SOL이 2.9 %로 가장 높았고 TIGER는 2.4 %, ACE는 2.7 %로 조금씩 차이가 있었는데요. 주가가 차이가 나기 때문에 수익률이 차이가 나오는 것 같기는 한데 여하튼 조금 더 지켜보도록 하겠습니다. 그리고 환 헤지가 되는 종목은 한 달 동안 4.8 % 수익률이 나왔거든요. 앞서 말씀을 드렸지만 환율 하락으로 인해서 환 노출되는 종목들은 지수 상승분이 온전하게 주가에 반영되지 못했던 한 달이었다고 볼 수가 있습니다.

커버드콜 ETF

종목	주가 (단위:원)	분배금			연간 분배률
		7월	월 평균	연 환산
TIGER 200커버트콜ATM	8,735	61	61	727	8.3%
TIGER 200커버트콜5%OTM	12,370	14	35	414	3.3%
KBSTAR 200고배당커버드콜ATM	6,850	50	53	638	9.3%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	9,985	101	97	1,168	11.7%
TIGER 미국배당+7%다우존스	10,170	89	89	1,068	10.5%
TIGER 미국배당+3%다우존스	10,250	56	56	672	6.6%
KODEX 미국배당프리미엄액티브	9,925	53	52	626	6.3%

이번에는 커버드콜 보겠습니다. 커버드콜도 지난달에 두 종목이 추가되어서 총 7 종목입니다. 먼저 여기 위에서부터 세 종목은 한국의 코스피 200을 추종하는 상품인데 TIGER 200커버트콜ATM 7월 분배금도 61원으로 월평균과 동일하게 나왔습니다. 연간 분배율은 8.3 %로 예상되고요. TIGER 200 OTM은 7월 분배금이 14원이었고 KBSTAR 200 ATM은 7월 분배금이 50원으로 연간 분배율이 9.3 %로 예상됩니다. KBSTAR 200 ATM은 세 종목 중에서 분배율이 가장 높지만, 분배금이 늘어났다기보다는 주가 하락이 크게 나와서 분배율이 높아졌다고 보셔야 할 것 같습니다. 그리고 TIGER 미국나스닥100커버드콜은 7월에도 101원 분배하면서 연간 분배율은 11.7%입니다. 여전히 커버드콜 중에서는 가장 높은 분배율이 유지가 되고 있는데, 지난달에 상장했던 미국배당+7%가 바짝 뒤를 쫓고 있습니다. 여기 7% 3%는 미국 배당 다우존스에 커버드콜 전략을 섞어서 투자하는 상품인데요. 7%가 3%보다는 커버드콜 전략이 더 많이 들어가 있다 이렇게 이해하시면 쉽겠습니다.여하튼 미국 배당 7% 이 종목은 7월 첫 분배금으로 89원을 배당했고요. 12개월로 환산해 보면 연간 분배금은 1068원이 됩니다. 연간 분배율 20.5 %로 미국나스닥100커버드콜을 바짝 뒤를 쫓고 있고요. 그래서 두 종목은 분배금뿐만 아니라 수익률까지 앞으로 비교를 해보는 재미가 있을 것 같습니다. 그리고 미국배당+3%는 56원 분배하였고요. KODEX 미국배당 프리미엄도 53원을 분배하면서 연간 분배율은 6%대로 예상됩니다.

종목	수익률				자산총액   (억원)	운영보수
	1개월	3개월	6개월	1년
TIGER 200커버트콜ATM	2.3%	4.1%	3.6%	2.0%	148	0.38%
TIGER 200커버트콜5%OTM	1.9%	5.1%	6.3%	4.9%	62	0.38%
KBSTAR 200고배당커버드콜ATM	-1.9%	-6.1%	-8.6%	-6.1%	72	0.40%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	0.9%	1.9%	17.2%		1,088	0.37%
TIGER 미국배당+7%다우존스	1.6%				503	0.39%
TIGER 미국배당+3%다우존스	2.6%				108	0.39%
KODEX 미국배당프리미엄액티브	1.1%	-1.6%	7.9%		422	0.43%

최근 한 달 동안 수익률을 체크해 보면 KBSTAR 200을 제외하면 모두 수익이 나왔습니다. ATM과 OTM은 약 2%대 수익이 나왔고요. TIGER 미국나스닥100커버드콜은 0.9 %의 수익이 나왔습니다. 그리고 새롭게 상장하였던 미국배당+7%는 1.6 % 상승했고 미국배당+3%는 2.6 % 주가 상승이 나왔습니다. 미국배당+3%가 커버트콜 전략이 상대적으로 약하게 적용되기 때문에 분배금은 조금 적어도 주가 상승 폭이 약간 더 높았다 이렇게 볼 수가 있겠습니다.

 

종목	주가 (7월 28일)	분배금		수익률
		월 평균	연간분배금
TIGER 200커버트콜ATM	8,735	61	8.3%	2.3%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)	9,985	97	11.7%	0.9%
TIGER 미국배당+7%다우존스	10,170	89	10.5%	1.6%
TIGER 미국배당+3%다우존스	10,250	56	6.6%	2.6%

그리고 커버드콜을 대표하는 사 인방도 따로 정리를 해보면 모두 TIGER 상품입니다. 미국 세 종목과 한국 한 종목으로 비교하면서 어떤 커버드콜 상품이 조금 더 유리한지도 매달 살펴봐야 하겠습니다. 7월 기준으로 보면 월평균 분배금은 미국나스닥100커버드콜이 가장 좋았고요. 최근 한 달간의 수익률은 미국배당+3%가 가장 좋았습니다.

지수 추종 ETF 

종목	주가 (7월 28일)	분배금			연간 분배률
		7월	월 평균	연 환산
SOL 미국S&P500	11,980	10	13	151	1.2%
KBSTAR 미국S&P500(H)	11,145	12	11	132	1.1%
TIGER 미국다우존스30	22,060	24	32	379	1.7%
WOORI 200	34,240	40	40	480	1.4%

이번에는 순수하게 지수를 추종하는 종목들입니다. 미국 S&P 500을 추종하는 종목이 두 개가 있는데, 여기 SOL은 환 노출 그리고 아래 KBSTAR는 환 헤지입니다. 7월 분배금은 환 헤지가 12원, 환 노출은 10원이 나왔고요. 두 종목의 연간 분배율은 1%대 초반으로 예상됩니다. 그리고 TIGER 미국다우존스30은 7월 분배금이 24원이 나오고요. 연간 분배율은 1.7 %로 예상됩니다. 마지막으로, 한국 코스피 200을 추종하는 WOORI 200은 7월에도 5월 평균과 동일한 40원을 매달 균등하게 분배하고 있습니다. 그래서 연간 분배율은 1.4 % 정도로 예상됩니다.

종목	수익률				자산총액   (억원)	운영보수
	1개월	3개월	6개월	1년
SOL 미국S&P500	1.9%	5.6%	17.1%	11.5%	484	0.05%
KBSTAR 미국S&P500(H)	4.0%	10.1%			185	0.021%
TIGER 미국다우존스30	1.8%	0.4%	9.0%	8.7%	822	0.35%
WOORI 200	2.0%	5.8%	5.7%		105	0.05%

지수를 추종하는 네 종목도 최근 한 달 동안은 모두 수익이 나왔습니다. 미국 S&P 지수가 7월에도 큰 폭으로 상승하면서 환 헤지는 4% 상승이 나왔고요. 환 노출은 1.9 %의 상승이 나왔습니다. 그리고 TIGER 미국다우존스30은 한 달 동안 1.8 %, WOORI 200은 2% 상승하였습니다.

리츠 ETF

종목	주가 (7월 28일)	분배금			연간 분배률
		7월	월 평균	연 환산
KODEX 다우존스미국리츠(H)	11,780	40	37	440	3.7%
TIGER 미국MSCI리츠(합성H)	12,380	50	41	490	4.0%
KODEX TSE일본리츠(H)	12,370	43	45	537	4.3%
TIGER 리츠부동산인프라	4,485	16	22	263	5.9%
TIGER 리츠부동산인프라채권 TR KIS	4,740	12	17	199	4.2%

이제 마지막 섹터 리츠 보겠습니다. 미국 리츠인 KODEX 다우존스미국리츠는 7월 분배금은 40원이었고요. TIGER 미국MSCI리츠는 50원 분배합니다. 연간 분배율은 KODEX가 3.7 %, TIGER는 4%로 예상되고요. 한국 리츠에 투자하는 TIGER 리츠부동산인프라는 7월 분배금이 16원 그래서 연간 분배율이 5.9 %로 예상이 되는데요. 앞으로 분배금을 조금 더 지켜봐야겠지만, 분배율이 6%를 넘지 못하는 것은 약간 애매하다고 생각됩니다. 그리고 국채까지 담은 TIGER 리츠부동산인프라채권은 7월에 12원을 분배를 하고요. 연간 분배율은 4.2 %로 예상됩니다.

종목	수익률				자산총액   (억원)	운영보수
	1개월	3개월	6개월	1년
KODEX 다우존스미국리츠(H)	4.0%	4.1%	-3.0%	-8.7%	159	0.09%
TIGER 미국MSCI리츠(합성H)	4.1%	5.3%	-0.4%	-5.5%	1,442	0.24%
KODEX TSE일본리츠(H)	1.8%	2.0%	5.2%	0.9%	74	0.30%
TIGER 리츠부동산인프라	-4.5%	0.3%	-6.1%	-10.2%	2,821	0.29%
TIGER 리츠부동산인프라채권 TR KIS	-3.3%	0.4%	-3.7%	-6.2%	287	0.22%

그리고 미국 리츠 두 종목은 한 달 동안 괜찮은 수익이 나왔는데요. KODEX 다우존스미국리츠는 4% 상승하였고 TIGER 미국MSCI리츠는 4.1 % 상승하였습니다. 반면에 한국 리츠인 TIGER 리츠부동산인프라는 4.5 % 하락했는데요. 미국 리츠가 주가가 반등하는 흐름인데 한국 리츠는 오히려 하락하면서 미국과 한국 리츠 주가 흐름이 디커플링이 되고 있습니다. 다음 달에도 이런 흐름이 이어질지는 지켜보도록 하고요. 여기 중간에 KODEX TSE일본리츠는 한 달 동안 1.8 % 주가가 상승하였습니다.

정리

종목	수익률				연간 분배율
	1개월	3개월	6개월	1년
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브	11.6%	13.3%	10.4%		5.5%
SOL미국배당다우존스(H)	4.8%	5.0%			3.1%
TIGER 미국MSCI리츠(합성H)	4.1%	5.3%	-0.4%	-5.5%	4.0%

7월 월배당 ETF 정리를 해보면 한 달 동안 수익률이 가장 높았던 세 종목 중에서 1위 TIMEFOLIO였는데요. 한 달 수익률이 무려 11.6 %로 엄청난 수익률이 나왔고요. 게다가 연간 분배율도 5.5 %로 준수하기 때문에 앞서 말씀을 드렸지만 월배당하는 종목 중에서는 7월에 가장 빛이 났던 종목이라고 생각합니다. 그리고 이 위는 SOL 미국배당다우존스 환 헤지가 차지하였는데요. 한 달 동안 4.8 % 상승하였습니다. 그리고 3위는 TIGER미국MSCI리츠였는데 한 달 수익률이 4.1 %였습니다. 오늘은 여기까지 말씀을 드리고 월배당 ETF는 이제 한 달 후에나 다시 정리하겠습니다. 8월 한 달 동안 더위 조심하시고요. 끝까지 읽어 주셔서 감사합니다.