고배당 맞춤형 TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF 정리

 

꾸준한 배당을 받으면서 안정적인 주가 흐름을 기대할 수 있는 배당주 투자에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히 상대적으로 높은 배당 수익률과 함께 고금리 장기화에 따른 실적 개선까지 기대되는 은행주의 투자 매력이 높아진 점도 한몫을 하고 있는데요. 10월 17일 상장한 TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF를 소개해 드리겠습니다.

고배당 은행주의 매력

TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF는 고배당주의 대표주자인 은행주 중에서 알짜 고배당 종목을 선별해 투자할 수 있는 상품입니다. 2022년을 기준으로 국내 상장 종목 중 배당 수익률 상위 10개 기업을 뽑아보면 절반이 은행 종목입니다. JB금융지주 10.6%, 기업은행 9.8%, 우리 금융지주 9.8%, BNK금융지주 9.6%, DB금융지주 9.3% 등이 약 10%대 배당 수익률을 기록했습니다. 작년 한 해 은행 종목은 평균 배당 수익률을 8.6%로 시장 전체 평균 배당 수익률인 2.2%의 약 4배 수준이고 과거에도 연도별 배당 수익률에서 은행은 시장 평균보다 높은 수준을 기록하고 있습니다. 이는 은행 지주를 포함한 금융권의 배당 정책 강화에 따른 영향입니다. 또한 인프라 펀드, 국채 등 여타 인컴 자산들과 비교 시에도 은행의 배당 수익률은 앞서는 모습입니다.

TIGER 은행고배당플러스 TOP10 포트폴리오

TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF는 기존의 은행주 ETF와 차별화되는 포트폴리오를 구성합니다. 기존 은행 지수의 경우 배당 수익률과 상관없이 시가총액 가중방식으로 종목을 편입하는 경우가 많은데요. 일례로 KRX 은행 지수의 경우 2022년 기준 0.3%로 배당 수익률이 낮은 카카오뱅크의 편입 비중이 14%를 차지해 전체 포트폴리오의 배당 수익률을 희석시킬 수가 있습니다. 반면, 해당 ETF는 2022년 기준 2.2%인 코스피 지수 배당 수익률보다 낮은 덕목은 제외해 배당 투자 목적을 보다 확실하게 추구합니다. 현재 TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF는 은행주 고배당 포트폴리오는 8 종목으로 지수 방법론상 선정된 보험주 2 종목을 포함해 TOP10 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 이는 지수 방법론상 은행 종목이 10개 미만인 경우 보험 및 증권 종목 내에서 예상 배당 수익률이 상위 70%에 해당하는 종목을 시가총액 순으로 채워 넣기 때문인데요. 앞으로도 보험사들은 새로운 회계 제도 도입에 따른 이익 수준 증가, 배당 관련 규제 리스크 축소, 금리 상승기 수혜 등 배당 재원 확대에 대한 기대감이 높아지고 있습니다.

TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF 분배금

지급 은행들의 주주 친화 정책이 강화되면서 배당과 주가의 상승이 기대되는 부분은 긍정적입니다. 금융당국은 2022년 11월 이후 은행의 주주 환원 정책 자율성을 존중하겠다는 의견을 지속적으로 밝히고 있습니다. 금융감독원장은 지난 9월 영국 런던에서 열린 해외 투자자 대상 투자 설명회에서 금융당국은 배당과 주주 친화 방침에 관한 금융사들의 자율성을 보장할 것이라고 약속하기도 했습니다. 또한 주요 은행 금융지주사들은 재정건전성 목표 비율 초과분을 모두 주주 환원에 활용하고 분기 배당과 균등 배당을 지속하겠다는 정책을 발표하고 있습니다. TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF는 은행의 안정적인 분기, 반기 배당 재원을 바탕으로 1월, 4월, 7월, 10월에 분기별로 분배금을 지급할 예정입니다.

금융지주 주주 친화 정책

실제로 신한 금융지주가 2021년부터 분기 배당을 시작한 이후 KB금융지주와 하나금융지주가 분기배당을 하고 있는데, 이 종목들의 분기배당 시가배당률은 1.1%에서 1.5% 수준입니다. 올해 2분기에는 시중 6개 은행들이 반기 배당금을 지급한 바 있습니다. 과거 데이터를 보면 일반적으로 은행주는 매년 연말로 갈수록 배당 랠리를 기록했었습니다. 8월과 9월 저점 대비 12월 고점까지 평균적으로 22%의 주가 상승률을 기록하며 코스피 지수를 상회한 바 있는데요. 올해도 하반기 중 은행 업황 개선 가능성이 높아진 가운데 배당 정책 기대감을 반영하며 시장 대비 높은 수익률을 보이고 있는 상황입니다.

고배당 맞춤형 TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF

상품 개요입니다. TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF 종목 코드는 466940이며 상장일은 2023년 10월 17일입니다. 기초지수는 FnGuide 은행고배당플러스 TOP10 지수, 총보수는 연간 0.30%입니다. 기초지수인 FnGuide 은행고배당플러스 TOP10 지수는 FnGuide 산업분류 기준상 상업은행인 종목 중 3년 연속으로 현금 배당을 실시한 종목을 유니버스로 합니다. 이 중 예상 배당 수익률의 시장 대비 높은 종목 10개로 구성합니다. 종목 수가 10개 미만일 경우에는 보험 및 증권 종목 내에서 예상 배당 수익률이 상위 70%에 해당하고 시가총액이 높은 순으로 추가해 최종 10 종목을 완성합니다. 현금 배당금 총액 가중 방식으로 비중을 결정하며 은행 종목 편입 한도는 15%, 보험 및 증권 종목 편입 한도는 5% 캡이 적용됩니다. 연간 2회 리밸런싱을 진행합니다.

마무리

TIGER 은행고배당플러스 TOP10 투자 설명서.pdf

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지금까지 새롭게 상장한 TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF에 대해 설명드렸습니다. 상대적으로 배당 수익률이 높은 10개 종목에 집중적으로 투자한다는 점, 현금 배당 총액 가중 방식을 적용해 배당 수익률이 낮은 은행주는 제외한다는 점, 고배당이 기대되는 보험과 증권주를 추가한다는 점, 개별 종목 한도를 5에서 15%로 제한해 분산 투자 효과를 높인다는 점에서 기존의 은행주 혹은 고배당 ETF와는 차별되는 상품입니다. 고배당 맞춤형 은행주 포트폴리오를 갖춘 TIGER 은행고배당플러스 TOP10 ETF를 관심 종목에 추가해 보세요. 보다 자세한 내용은 타이거 ETF 홈페이지나 투자 설명서에서 확인할 수 있습니다. 아래에 링크를 남겨 드리겠습니다. 감사합니다.

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