배당수익률 8% 이상인 종목 - JB금융지주, 삼성카드, LX인터내셔널

한국에 상장된 종목 중에서 배당 귀족주를 찾아서 소개하고자 합니다. 배당 귀족주라는 개념은 25년 이상 배당금이 전년도보다 줄어든 적이 없었던 즉 배당 컷이 없었던 종목을 의미합니다. 현재 미국에서는 25년 이상 배당 컷이 없었던 종목이 약 100개 정도 있습니다. 그중 38개는 50년 이상 배당 컷이 없었던 배당 킹으로 분류되고 있습니다.

배당 귀족주 찾기

자본주의의 역사를 대표하는 미국 시장답게 정말 어마어마한 배당주들도 많이 모여 있는 것 같습니다. 하지만 상대적으로 역사와 전통이 짧은 한국장에서는 이런 기준으로 배당주를 찾으려면 찾을 수가 없습니다. 특히 한국은 최근에서야 대기업 중심으로 주주 환원을 그나마 조금씩 신경 쓰는 추세에 있거든요. 그래서 오늘 소개해 드릴 종목은 일단 4년 동안은 배당 컷이 없었고 그중에서 4년 연속 배당금이 늘어났던 종목을 선별해 보았습니다. 마지막으로, 배당주 투자는 아무래도 대형주를 투자하는 게 안정적입니다. 그래서 시가총액 1조 원 이상 되는 종목들을 선별해 보았습니다. 이 기준으로 선별된 종목 중에서 작년 배당금 기준으로 배당 수익률이 8%가 넘어가는 종목을 소개해 드리겠습니다.

4년 동안 배당 컷이 없었던 종목

배당수익률 8% 이상 & 4년 동안 배당컷이 없었던 종목
종목 (단위 : 원)	현주가  (8월 14일 기준)	배당수익률	배당금
			22년	21년	20년	19년
JB금융지주	8,710	10.7%	935	599	374	300
메가스터디	10,320	10.2%	1,050	600	600	450
동아타이어	11,330	8.8%	1,000	1,000	800	500
삼성카드	29,350	8.5%	2,500	2,300	1,800	1,600
에스에이엠티	2,270	8.4%	230	200	150	140
LX인터내셔널	36,550	8.2%	3,000	2,300	400	300

자료는 19년부터 22년까지 최근 4년 동안 배당 컷이 없었던 종목입니다. 그리고 전년도 배당금 기준으로 배당수익률이 8% 이상 예상되는 종목을 분류해 보았는데요. JB금융지주, 메가스터디, 동아타이어, 삼성카드, 에스에이엠티, LX인터내셔널 이렇게 6 종목이 있습니다. 4년 동안 배당금을 전년보다 늘렸거나 동일하게 지급하였던 대단한 배당주들이라고 볼 수가 있고요. 거기다가 배당수익률도 8%가 넘기 때문에 은행 예금보다 배당 수익률은 두 배 정도 많은 종목들입니다. ​그리고 6 종목 중에서 4년 연속 배당금을 늘려준 종목을 또 선별했는데요. 그랬더니 JB금융지주, 삼성카드, 에스에이엠티 그리고 LX인터내셔널 이렇게 4 종목이 남았습니다. 자료에 배당금을 보시면 이 4 종목은 매년 배당금이 늘어나는 것을 아실 수가 있을 겁니다. 마지막 조건이 시가총액 1조 원이었죠. 시가총액 1조 원으로 다시 선별하니까 아쉽게 에스에이엠티는 탈락하였고요. 나머지 세 종목이 남았습니다. 지금부터 세 종목을 살펴보겠습니다.

JB금융지주

JB금융지주 손익계산서
(단위 : 억원)		상반기		증감율
		23년	22년
손익계산서	매출액	20,334	14,510	40%
	영업이익	4,431	4,420	0%
	영업이익률	22%	30%	-9%
	당기순이익	3,344	3,287	2%
	순이익률	16%	23%	-6%

 

KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주 배당금과 2분기 실적

먼저 JB금융지주부터 파악해 보겠습니다. JB금융지주는 전북은행과 광주은행을 중심으로 전라권에서 주로 영업하고 있습니다. 경상권의 BNK, DGB와 더불어 국내 지방은행 3인방 중의 하나입니다. 상반기 실적을 체크해 보니 매출액은 전년 대비 40%가 늘어났습니다. 하지만 영업이익은 전년과 거의 비슷했고 당기순이익은 2% 증가하였는데요. 그래서 매출은 늘어났지만 이익률이 줄어들면서 이익은 전년과 비슷한 수준으로 상반기 실적을 마감하였습니다. 은행주를 투자하시는 분들은 아시겠지만, 정부에서 경기침체에 대비해 충당금을 굉장히 많이 쌓으라고 권유를 하는 상황입니다. 또한 예대 마진을 늘리지 말라는 주문도 계속하고 있는데요. 이런 악조건이 있었음에도 불구하고 올해 상반기는 전년과 비슷한 실적을 올렸으니까 JB금융지주의 상반기 실적은 괜찮았다고 평가하고 싶습니다.

그리고 증권사 컨센은 올해 예상이익을 전년보다 약 -60억 원 정도 줄어들 것으로 전망하고 있습니다. 컨센 기준으로 하반기는 전년보다는 약간 실적이 부진할 것으로 예상되는데요. 그래도 거의 전년과 비슷한 실적을 오래 전망하고 있기 때문에 실적 때문에 배당금이 크게 변동되지는 않을 종목이라고 생각합니다. 이 종목은 21년까지는 1년에 배당금을 한 번만 주는 기말 배당을 하였습니다. 그러다가 22년부터 1년에 배당금을 2번 주는 반기 배당을 하고 있는데, 올해 상반기 배당금도 전년과 동일한 120원을 배당하였습니다. 그리고 최근 2분기 실적을 발표하는 IR에서 분기 배당 이야기가 나왔습니다. 이사회에서 반대하지 않는다면 내년부터는 분기 배당을 하겠다는 언급이 있었습니다. 그래서 JB금융지주도 시중은행들처럼 내년부터는 분기 배당을 시작할 가능성이 있다고 봅니다.

JB금융지주 배당내역
구분		6월	12월	합계
JB금융지주	23년	120원
	22년	120원	715원	935원
	21년	없음	599원	599원
	20년	없음	374원	374원
	19년	없음	300원	300원

JB금융지주는 20년부터 22년까지 실적이 매년 늘어났습니다. 그러면서 배당 성향도 매년 늘려 배당금이 성큼성큼 늘어났던 것인데요. 20년도 배당성향이 20%였는데 22년에는 27%까지 배당성향이 늘어났습니다. 올해 실적은 전년과 비슷할 것으로 보고 배당 성향을 전년보다 더 늘린다면 올해 배당금이 전년보다 늘어날 가능성도 있습니다. 하지만 보수적으로 생각했을 때 전년과 비슷한 배당금을 예상해 보는데요. 전년과 동일하게 935원을 올해 받는다고 가정하면 현 주가 기준으로 배당 수익률이 10.7%입니다. JB금융지주 역시 다른 지방은행 종목들처럼 향후에 실적 부진에 대한 우려가 주가에 상당히 반영되었다고 볼 수가 있고요. 이렇다 보니까 배당수익률이 10% 넘어가는 상황이 나왔다고 생각합니다. 은행주들은 올해 초에 주주 환원 정책이 강화된다는 기대감이 있었고 이 종목은 행동주의 펀드인 '얼라인 파트너스'가 2대 주주입니다. 올해 초에는 주가가 크게 상승했었는데요. 하지만 이후에 관치금융에 대한 우려 그리고 향후 실적 부진에 대한 우려로 상승분을 반납하는 주가 하락이 나왔습니다. 최근 4개월 동안은 현재 주가 수준에서 바닥을 지지하는 흐름이 나오고 있는 것 같은데요. 현재 주가는 전 고점 대비 22% 하락했고 저점 대비해서는 22% 상승한 주가입니다.

삼성카드 

삼성카드 손익계산서
(단위 : 억원)		상반기		증감율
		23년	22년
손익계산서	매출액	20,489	19,375	6%
	영업이익	3,844	4,261	-10%
	영업이익률	19%	22%	-3%
	당기순이익	2,906	3,159	-8%
	순이익률	14%	16%	-2%

번째로 살펴볼 종목 삼성카드입니다. 삼성카드는 국내 빅3에 들어가는 카드사이고 카드 회사 중에서 유일하게 증권시장에 상장되어 있습니다. 이 종목의 상반기 실적은 전년보다 부진하였습니다. 매출액이 6% 늘어났지만 영업이익은 10% 감소했고, 순이익도 8% 감소했습니다. 그리고 이익률도 2% 정도 감소하였는데요. 이 종목 실적이 오래 부진할 것이라고는 어느 정도 시장에서 예견하던 일이었습니다. 금리가 빠르게 높아지면서 한국은 경기 침체가 왔는데요. 그러다 보니 카드 사용 대금이 줄어들면서 카드 수수료도 함께 줄어들었고요. 카드 대출 금리도 빠르게 올라갔는데요. 그래서 대출 연체자도 늘어나는 추세입니다. 결국은 금리 인상이라는 부작용이 삼성카드 실적을 악화시켰다고 볼 수 있는 상황입니다. 증권사 컨센을 보면 올해 실적도 전년보다는 순이익이 640억 원 정도 줄어들면서 10% 정도 이익 감소를 예상하고 있습니다. 하반기 실적도 상반기와 비슷하게 전년 대비 조금 줄어든 실적을 보여줄 것이라고 예상합니다.

삼성카드 배당내역
구분		12월
삼성카드	22년	2,500원
	21년	2,300원
	20년	1,800원
	19년	1,600원

 

분기 배당주 SK텔레콤, 반기 배당주 현대차2우B

그러면 배당금을 보겠습니다. 삼성카드는 기말 배당주인데요. 12월 기준으로 배당합니다. 배당금은 19년에 1600원 그리고 다음에 1800원, 2300원 그리고 전년도는 2500원으로 매년 200원에서 300원 정도 배당금이 높아졌습니다. 배당성향을 보니까 배당성향은 매년 조금씩 줄어들고 있었습니다. 하지만 배당금이 늘어났던 것을 보면 이익이 크게 늘어나면서 배당 성향을 조금씩 줄여도 배당금이 늘어났다고 생각을 할 수 있는데요. 결국 올해 실적이 문제인데 앞서 보셨다시피 올해는 전년보다 부진할 것으로 예상이 되잖아요. 그래서 전년 배당 성향을 적용해서 배당금을 축소할지 아니면 배당 성향을 늘리면서 배당금을 유지할지 어떤 선택을 할지 모르겠습니다. 개인적으로는 배당 성향을 높여서 전년 배당금과 동일하게 지급하는 것으로 예상을 해보고 싶습니다. 전년도 배당금이었던 2500원 기준으로 배당 수익률은 8.5% 정도 됩니다. 배당금이 줄어들지 않는다면 역시나 투자를 해볼 만한 고배당주라고 생각할 수 있습니다. 삼성카드는 작년 말에 주가가 꽤 상승하다가 연말 배당락이 크게 나왔습니다. 이후에는 주가가 조금씩 하락하면서 지금까지 배당락을 회복하지는 못했습니다. 그래서 작년 말 고점 대비 주가는 11% 하락한 상황이고요. 최근 저점 대비 주가는 4% 상승하였습니다. 그래도 주가 변동 폭이 그렇게 크지 않은 종목입니다.

LX인터내셔널

마지막 종목 LX인터내셔널입니다. 원래 LG상사였는데 LG그룹에서 LX 그룹이 분사가 될 때 이 회사도 같이 나왔습니다. 이 종목은 종합상사이기 때문에 기본적인 사업은 트레이딩입니다. 최근에 2차 전지 종목들이 시장의 주목을 받으면서 2차 전지 소재 개발로 포스코 그룹이 큰 주목을 받았죠. 그러다 보니까 포스코 계열사인 포스코인터내셔널 주가가 엄청나게 올랐습니다. 불과 넉 달 만에 주가가 4배 상승하는 완전 급등주 흐름이 나왔는데요. 반면에 같은 상사인 LX인터내셔널도 주가가 우상향하는 추세이긴 한데 포스코에 비하면 아쉽다고 느낄 만한 주가 흐름이었습니다. LX도 2차 전지 주요 소재인 니켈이나 리튬 등 광물 자원 개발을 주력으로 육성하겠다고 강조했습니다. 일단 포스코처럼 LX 그룹도 2차 전지 광물 소재 개발을 미래 비전으로 육성하겠다는 의지를 보여 주었는데요. 하지만 2차 전지 하면 현재는 포스코 아니면 에코프로를 생각하는데 이렇게 쏠린 시장의 관심을 LX가 가져올 수 있을지는 모르겠습니다.

LX인터내셔널 손익계산서
(단위 : 억원)		상반기		증감율
		23년	22년
손익계산서	매출액	71,403	99,381	-28%
	영업이익	2,910	5,351	-46%
	영업이익률	4%	5%	-1%
	당기순이익	2,285	4,541	-50%
	순이익률	3%	5%	-1%

 

배당금을 많이 받으면 생기는 일 - 중개형 ISA, 연금저축펀드, IRP 활용 방법

올해 상반기 실적은 꽤 부진하였습니다. 매출액이 28% 줄어들었고, 순이익은 전년 대비 50% 감소했는데요. 최근 3년 동안은 매출과 이익이 계속 성장하는 추세였는데 올해는 성장세가 한 번 주춤할 것이라고 증권사들이 전망하고 있습니다. 전년 순이익이 7,793억 원이었는데 올해는 4,643억 원으로 전망되고 있는데요. 전년 대비 약 40% 정도 이익 감소가 예상됩니다. 그러면 배당금을 체크해 보겠습니다. 이 종목도 기말 배당주이고요. 19년에 300원, 20년에는 400원으로 아주 작은 규모로 배당을 하다가 21년부터 배당금을 크게 높였습니다. 2300원 배당하였고 작년에는 3000원을 배당하였는데요. 이렇게 배당금을 크게 높였지만 배당 성향은 20% 정도로 낮은 편입니다.

LX인터내셔널 배당내역
구분		12월
LX인터내셔널	22년	3,000원
	21년	2,300원
	20년	400원
	19년	300원

 

월배당 ETF 종류와 분배율, 분배금으로 알아보는 ETF

올해 실적 부진이 예상되는 상황이지만 배당성향이 높지 않기 때문에 배당성향을 조금 높여준다면 전년과 비슷한 배당금을 지급할 수도 있을 것 같은데요. 하지만 개인적으로는 배당 성향을 비슷하게 유지하면서 배당금이 전년보다 일부 축소될 가능성이 더 높지 않을까? 예상하고 있습니다. 그래서 22년 배당금 3,000원 기준으로 배당 수익률은 8.2%, 21년도 배당금이었던 2,300원 기준으로는 배당 수익률은 6.3%입니다. 전년 대비 실적 부진이 예상되는 상황에서 올해 배당금은 얼마나 줄지 모르기 때문에 이 두 가지 배당 가능성을 염두에 두시고 투자판단을 하시면 좋을 것 같습니다. 이 종목은 주봉 차트를 보니까 4주 전에 주가가 4만 8000원까지 급등하였는데요. 그 주에 빠르게 제자리로 돌아갔습니다. 최근 주가 흐름은 꾸준하게 우상향하고 있으며 최근에 급등이 나왔던 고점 대비 주가는 25% 하락했지만, 저점 대비하면 33% 상승하였습니다. 오늘 소개해드린 세 종목 중에서는 주가 흐름이 가장 양호해 보입니다.