TIGER 미국배당다우존스/TIGER 미국배당+3% 7%프리미엄다우존스

이번 시간에는 미국배당 다우존스 종목 중에서 TIGER에서 운영하고 있는 미국배당 다우존스와 +3% 프리미엄, +7% 프리미엄 다우존스 종목들에 대해 알아보는 시간을 가져보겠습니다.

TIGER 미국배당 ETF의 특징 

타이거는 6월 20일 첫 상장 당시 SOL과 ACE에서 운영하고 있는 한국형 SCHD인 미국배당 다우존스 종목뿐만 아니라 +3%, +7% 추가 배당 수익을 기대할 수 있는 커버드콜 결합 상품인 프리미엄 미국배당 다우존스 두 종목도 함께 상장했습니다. 상장 후 약 5개월 정도가 지난 현시점에서 프리미엄 미국배당 다우존스 종목들은 과연 이름값에 걸맞은 퍼포먼스를 보여주고 있는지 확인을 해보겠습니다.

먼저 프리미엄 미국배당 다우존스 종목이 어떤 차별점을 가지고 있는지 확인을 해 보겠습니다. 타이거에서 소개하고 있는 프리미엄 미국배당 종목은 일반형 종목에 커버드콜 옵션을 결합해 추가적인 배당 수익을 기대할 수 있는 상품으로 소개하고 있습니다. 여기서 언급된 내용대로라면, 무조건 프리미엄 종목이 좋을 거라고 생각을 할 수가 있을 것입니다. 하지만 프리미엄 종목에도 한 가지 리스크가 있을 수 있습니다. 높은 옵션 프리미엄을 선택한다는 건 미래의 자산가치 상승 대신 현재 배당 수익을 선택한다라고 타이거에서 설명하고 있습니다.

TIGER 미국배당 ETF 시가총액 비교
TIGER 미국배당다우존스	약 2015억 원
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스	약 264억 원
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스	약 2818억 원

이 말인즉슨 현재 배당 수익은 높지만, SCHD 장점 중 하나인 장기적인 주가 상승은 다소 부족할 수도 있다는 내용입니다. 이러한 리스크가 있음에도 불구하고, 사실 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 종목의 경우 상장 시 50억 원의 시가총액으로 시작했음에도 현재 2015억 원의 시가총액을 기록하면서 +3% 종목 대비 압도적으로 큰 인기를 구사하고 있고 일반 미국배당 다우존스 종목을 바짝 추격하고 있습니다. 실제로 TIGER 미국배당다우존스 종목은 상장 당시 2800억 원에 달하는 엄청난 규모로 상장했기 때문에 일반 미국배당 다우존스보다는 +7% 프리미엄 종목이 훨씬 더 인기가 많다는 것을 알 수 있습니다.

ETF 운용 보수

커버드콜 상품들의 가장 큰 단점 중 하나가 바로 총비용이 높다는 것입니다. 실제로 일반 미국배당다우존스 종목들은 운용 보수로 0.01%를 내세우고 있고 실제 총비용 자체도 타이거의 경우 0.1% 미만으로 운영되고 있습니다. 미국배당 프리미엄 종목들은 표면적으로 운용 보수가 0.39%라고 소개되어 있지만, 실제 총비용은 기타 비용, 매매 중개 수수료 포함 시 4개월간 꾸준히 상승하면서 가장 최근 기록인 9월 기준으로는 0.66%를 넘는 총비용을 기록하고 있습니다. 일반 미국배당 다우존스 종목 대비 6배나 더 높은 비용을 기록하고 있는 것입니다. 이렇게 높은 비용으로 인해 혹여나 실제 퍼포먼스가 떨어지는 건 아닐지 걱정이 될 수도 있는 수치입니다.

TIGER 미국배당 ETF 배당

TIGER 미국배당 ETF 배당 현황
구분 (단위 : 원)	TIGER 미국배당다우존스			TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스			TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스
	배당금	기준가	배당률	배당금	기준가	배당률	배당금	기준가	배당률
23년 7월	30	10350	0.290%	56	10320	0.543%	89	10275	0.866%
23년 8월	34	10440	0.326%	57	10390	0.549%	90	10350	0.870%
23년 9월	33	10270	0.321%	58	10190	0.569%	90	10115	0.890%
23년 10월	30	9940	0.302%	51	9850	0.518%	81	9940	0.815%

그럼 가장 중요한 타이거 미국배당 시리즈의 배당 현황을 살펴보겠습니다. 일반 미국배당다우존스 종목은 매월 약 0.3% 수준의 배당률을 기록하고 있는 반면에 +3% 프리미엄 종목은 매월 약 0.5% 초중반의 배당률을 기록하고 있으며 +7% 프리미엄 종목은 매월 약 0.8% 중후반의 배당률을 기록하고 있습니다. 배당률을 단순히 비교해 봐도 확실히 프리미엄 종목들의 배당이 훨씬 높다는 걸 알 수 있습니다. 배당률이 큰 만큼 매월 배당락이 그만큼 발생하게 되므로 주가 흐름을 살펴보면 확실히 프리미엄 종목들이 일반 미국배당다우존스 종목 대비 수익률이 낮은 걸 알 수 있습니다. 상장 이후 일반 미국배당 다우존스가 2.3% 하락하는 동안 +7% 프리미엄 종목은 주가가 5.4% 하락하면서 거의 두 배에 가까운 하락률을 보여주고 있습니다. 사실 이렇게 되면 배당률이 높다는 게 조삼모사가 될 가능성이 있습니다.

TIGER 미국배당 ETF 연간 배당

	TIGER 미국배당다우존스	TIGER 미국배당+3% 프리미엄다우존스	TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스
PR 기준 수익률	-2.3%	-3.51%	-5.4%
7월 배당	30원	56원	89원
8월 배당	34원	57원	90원
9월 배당	33원	58원	90원
10월 배당	30원	51원	81원
총 배당금	127원	222원	350원
현재 배당률(4개월)	1.30%	2.31%	3.70%
연환산 배당률	3.91%	6.93%	11.10%
배당률 GAP	-	3.02%	7.19%

주가 수익률만 살펴봤을 땐 프리미엄 종목들이 일반 미국배당다우존스 대비 더 큰 폭으로 하락했다는 것을 확인했습니다. 현재까지 받은 모든 배당을 기준으로 배당률을 확인해 보면 일반 종목은 배당률은 1.30%, +3%프리미엄 종목은 2.31%, +7% 프리미엄 종목은 3.70%의 배당률을 기록하고 있습니다. 이 배당률을 연간 기준으로 환산해 보면 일반 종목은 연간 기준 3.91%의 배당률을 기록할 것으로 예상되며 +3% 프리미엄 종목은 6.93%의 배당률을, +7% 프리미엄 종목은 11.1%의 배당률을 기록할 것으로 예상이 됩니다. 이를 종목별로 배당률 GAP을 확인해 보면 +3% 프리미엄 종목은 일반 미국 배당 대비 3.02%의 추가 배당률을 보여주는 것으로 예상되며 +7% 프리미엄 종목은 7.19% 추가 배당 수익률을 기록할 것으로 예상이 됩니다. 정확하게 이름값대로 3%, 7% 추가 배당 수익률을 기록하고 있는 것입니다.

TIGER 미국배당 ETF TR 기준 수익률

하지만 앞에서 주가 흐름을 살펴봤듯이 프리미엄 종목들이 주가 하락폭이 크면서 조삼모사가 될 가능성도 있다고 언급을 했었는데요. 배당금을 포함한 TR 기준 수익률은 어떻게 되는지 확인을 해보면 현재까지 받은 모든 배당금을 포함한 TR 기준 수익률은 일반 미국배당다우존스는 마이너스 0.1%를 기록했습니다. +3% 프리미엄 종목은 0.47%의 TR 수익률을 기록하고 있으며 +7% 프리미엄 종목은 1.47%의 TR 수익률을 기록했습니다. 배당 수익률은 3%, 7% 더 높은 수익률을 기록했지만, 주가와 배당까지 모두 고려한 TR 기준 수익률은 1% 정도의 차이만 있는 것으로 확인이 되어 조금 아쉬운 느낌을 지울 수는 없습니다. 

정리 및 요약

TIGER 월배당 ETF 가이드북.pdf

4.09MB

미래에셋 제공 ‘TIGER 월배당 ETF 가이드북’

 

마지막으로 총 정리를 해 보겠습니다. 타이거 미국배당 프리미엄 종목들은 이름값대로 3%, 7% 추가 배당 수익을 기록하고 있는 것으로 확인되었습니다. 하지만 높은 수익을 주는 것 대비 주가 하락 폭이 더 크면서 TR 기준 수익률에서는 다소 아쉬운 감이 있습니다. 그럼에도 불구하고, 은퇴를 앞두거나 은퇴를 한 사람들에게 현금 흐름을 위한 대안으로는 충분히 매력적인 상품으로 생각됩니다. 미리미리 노후를 준비하고 있는 30·40세대는 일반 미국배당 다우존스 종목을 메인으로 가져가되 은퇴 시기가 다가올수록 프리미엄 종목들의 비중을 늘려나간다면 노후에 큰 도움이 될 수 있을 것이라고 생각합니다.

마무리

저도 미국배당 프리미엄 종목을 월급날마다 조금씩 매수하면서 앞서 언급한 대로 은퇴를 앞둔 시점부터는 현금 흐름을 키우기 위한 좋은 대안으로 생각되어 모아가고 있습니다. 아직은 상장한 지 얼마 되지 않아 일반 종목과 프리미엄 종목의 주가 흐름이 어떻게 달라질지 알 수는 없지만, 미리 관심을 두면서 앞으로도 좋은 모습을 보여주는지 계속해서 확인해 보겠습니다.

 

 

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